Система автоматизации финансового мониторинга «FinMonitor» (FM)
Система предназначена для сбора, анализа и хранения информации о финансовых операциях, которые подлежат обязательному и внутреннему финмониторингу.
Система разрабатывается с учетом потребностей банков, которые согласно Закону Украины «О противодействии отмыванию (легализации) доходов, полученных преступным путем», от 28.11.2002 249-IV, являются субъектами первичного финансового мониторинга.
Использование данной системы позволяет банкам автоматизировать работу профильных сотрудников, которые организуют мероприятия по противодействию легализации (отмывания) доходов, полученных незаконным путем.
Система призвана предоставить в распоряжение пользователя эффективный инструмент исследования накапливаемой базы данных банковских операций, сведений о клиентах и другой информации, с целью выявления операций, подлежащих обязательному финмониторингу, «подозрительных» операций с точки зрения правил внутреннего финмониторинга, нахождение клиентов с «сомнительным» поведением с последующим исследованием их деятельности.
Основными функциями системы являются:
Преимущества системы:
- автономность работы от САБ;
- возможность работы с различными источниками данных;
- возможность удаленного занесения несовершнных операций;
- сбор информации из дополнительных источников (98 файл НБУ, форма 531, справочники Госфинмониторинга и НБУ) для построения полноценной картины;
- поддержка кириллицы;
- масштабируемость системы, возможность работы с удаленными филиалами;
- построение в головном офисе единой централизованной базы данных с исключением дублирования;
- встроенный аналитический инструментарий;
- математический и логический контроль введенных данных;
- возможность предоставления информации в графическом виде;
- безопасность (исключение возможности доступа к системе пользователей, не имеющих отношения к СФМ);
- реализация не только обязательного, но и внутреннего финмониторинга с большими возможностями по идентификации клиента.